Programa de Consultores · Meu Patrimônio
Procura-se
Consultor de Investimentos
Você já construiu a confiança. A Meu Patrimônio oferece a estrutura para transformar essa relação em uma consultoria de investimentos: método, tecnologia proprietária, formação continuada e acesso a instituições no Brasil e nos Estados Unidos.
Programa restrito a profissionais do mercado financeiro com carteira ativa. Esta página é institucional e não constitui oferta ou recomendação de investimento ao público final.
01 Qualificação
O programa é seletivo por desenho. Preferimos poucas conversas certas a muitas conversas rasas.
✓ É para você se
× Não é para você se
02 O problema
O profissional concilia a própria convicção técnica com a campanha do mês e a meta de distribuição.
O cliente recebe uma oferta antes de ter o próprio objetivo compreendido.
A cultura do conflito de interesses tem que acabar.
Quando a campanha decide antes do diagnóstico, o conflito deixa de ser exceção. Vira o modelo.
A consultoria de investimentos inverte essa ordem: primeiro o objetivo do cliente é compreendido, depois a recomendação é construída. A remuneração deixa de depender do produto escolhido, e a orientação passa a ser a entrega.
É esse o modelo que a Meu Patrimônio constrói — e é para quem quer trabalhar assim que este programa existe.
03 O momento
De 374 registros acumulados até 2017 para 2.804 em 2026 (dado parcial): um crescimento de 7,5 vezes, segundo os dados abertos da CVM. É um mercado em formação — quem entra agora constrói junto.
Mercado de consultoria de valores mobiliários
Consultores credenciados na CVM| Ano | Pessoa Natural | Pessoa Jurídica |
|---|---|---|
| Até 2017 | 293 | 81 |
| 2018 | 361 | 89 |
| 2019 | 437 | 98 |
| 2020 | 555 | 110 |
| 2021 | 720 | 155 |
| 2022 | 948 | 204 |
| 2023 | 1.215 | 262 |
| 2024 | 1.626 | 370 |
| 2025 | 1.953 | 445 |
| 2026 (parcial) | 2.288 | 516 |
*2026 parcial. Fonte: Consultores de Valores Mobiliários — Informação Cadastral, Portal de Dados Abertos da CVM.
04 A estrutura
Análise, plataforma de decisão, formação e método de atendimento funcionando juntos: você chega na reunião com estudo pronto, apresenta o plano na tela do cliente e acompanha a família nos anos seguintes sem precisar montar nada disso do zero.
O cliente no centro, quinze caminhos de acesso ao redor. Você não fica preso à prateleira de uma única instituição: a recomendação parte do objetivo da família e a custódia vai para onde fizer sentido — no Brasil e nos Estados Unidos.
Acesso Brasil + EUA
Dados, análises e ferramentas proprietárias em uma única rotina de trabalho. Você chega na reunião com estudo feito, não com material de campanha.
Trilhas de técnica, ética, compliance e prática comercial, conduzidas por quem é CFP®, CNPI e consultor de investimentos credenciado na CVM. A formação não termina no onboarding: ela acompanha a sua carreira.
Orçamento, investimentos e imóveis na mesma visão. O cliente enxerga o plano, entende onde está e por que cada decisão foi tomada. É o que transforma uma recomendação em acompanhamento de longo prazo.
Educação Financeira, Planejamento Financeiro, Consultoria de Investimentos e Family Office. A família entra onde precisa e continua com você conforme o patrimônio evolui — sem precisar encaminhar seu cliente para fora.
05 One Stop Wealth
Planejamento, investimentos, educação e inteligência patrimonial conectados por um único método. Um centro de coordenação, não uma prateleira de produtos.
O plano parte dos objetivos de vida.
Cada carteira realiza um objetivo definido.
Inteligência
Formação
Planejamento
Consultoria
Visão patrimonial
Método
Carteira
Family office
Conteúdo06 Dois modelos
Você mantém o protagonismo e a relação com o cliente nos dois casos. Muda apenas o grau de autonomia operacional.
Você atua dentro de um escritório da Rede, com método, tecnologia e suporte de retaguarda desde o primeiro atendimento. Indicado para quem quer começar a operar rápido, sem montar estrutura própria.
Você conduz o seu próprio escritório usando a estrutura da Rede, sem construir operação, tecnologia e formação do zero. Indicado para quem já tem time ou marca própria.
Você cuida das pessoas. A Rede sustenta a operação.
07 Como funciona
Você preenche o formulário com perfil, certificações e carteira. Leva menos de dois minutos.
O time de expansão entra em contato para uma qualificação mútua: apresentamos o modelo, a estrutura e o funcionamento da parceria, e ouvimos a sua operação atual.
Formalização, acesso ao MP HUB, ao Meu Plano e às trilhas do MP PRO, além do método de atendimento da Rede.
Você começa a atender com a estrutura completa por trás, com suporte de retaguarda e acompanhamento contínuo.
08 Quem constrói
Economista, CFP® e consultor de investimentos CVM. Fundador e CEO da Meu Patrimônio, embaixador da Planejar e diretor da ABCVM.
CFP®, CNPI e consultor de investimentos CVM. Fundador da Meu Patrimônio e professor responsável pelo MP PRO.
09 Quem já está
O que muda quando tecnologia, processos e pessoas trabalham na mesma direção.
10 Dúvidas frequentes
Não. O programa é de atuação profissional em consultoria de investimentos. Não existe estrutura de níveis, downline, recrutamento remunerado ou comissão por trazer outros profissionais. Você atende os seus clientes, com método e estrutura da Rede.
Não para se candidatar. Recebemos profissionais já credenciados, em processo de registro e também quem ainda vai migrar para o modelo. A adequação regulatória necessária para exercer a atividade é tratada na conversa 1:1, caso a caso.
A estrutura de remuneração varia conforme o modelo escolhido — Consultor ou Escritório Parceiro — e o perfil da sua operação. Por envolver condições comerciais específicas, os detalhes são apresentados na conversa 1:1 com o time de expansão, e não nesta página.
A possibilidade e a forma de transição dos clientes atuais dependem dos contratos vigentes, dos deveres de confidencialidade, das regras da instituição de origem e da decisão de cada cliente. Esse cenário é analisado caso a caso, antes de qualquer movimento.
Não. No modelo Escritório Parceiro você conduz a sua própria operação usando a estrutura da Rede. No modelo Consultor, você atua dentro de um escritório da Rede com a retaguarda pronta.
Na consultoria de valores mobiliários, a orientação é a própria entrega: a recomendação nasce do objetivo do cliente, e não da distribuição de um produto específico. As duas atividades têm regimes regulatórios distintos na CVM — e o número de credenciados em consultoria cresceu 7,5 vezes em relação ao total acumulado até 2017, como mostram os dados abertos da CVM nesta página.
Não trabalhamos com um corte rígido divulgado publicamente. O que pesa é ter carteira ativa, relação construída com esses clientes e pelo menos um ano de mercado. O tamanho da carteira é perguntado no formulário porque orienta qual dos dois modelos faz mais sentido para você.
As candidaturas são analisadas pelo time de expansão e o contato é feito para agendar a conversa 1:1. Se o seu perfil não for aderente ao programa neste momento, você também é avisado.
11 Candidatura
Preencha a candidatura para o modelo Consultor. O time de expansão da Meu Patrimônio analisa o perfil e entra em contato para a conversa 1:1.
